برای تخصیص، پایش و مدیریت اعتبارات در کارگزاری نیاز به یک سیستم یکپارچه که با حداقل دسترسی دخالت پرسنل برای مدیریت اعتبارات وجود دارد و رادمان این سامانه را برای این منظور طراحی و پیاده‌سازی نمود.
پنج بخش اصلی سامانه اعتبارات شامل:
درخواست اعتبار
- دریافت اطلاعات مشتری با استفاده از API یا فراخوانی از سجام
- بارگذاری صورت‌حساب سه‌ماهه گذشته کارگزاری قبلی
- مشاهده گردش حساب در کارگزاری بر اساس کارمزد
- واردکردن سایر کدهای معاملاتی در کارگزاری
- اعلام لیست آورده نقدی و غیرنقدی (سهام، اوراق و…) مشتری
تخصیص اعتبار
- محاسبه گردش حساب مشتری از API بک آفیس
- ترکیب دارایی مشتری به تفکیک ماه‌های مختلف و آخرین ماه معاملاتی
- مشاهده میزان گردش به تفکیک ماه‌های مختلف
- مشاهده گردش حساب سایر کدهای معاملاتی متعلق به مشتری
مدیریت ریسک و عملکرد اعتبارات پرداختی
- مشاهده سهم‌های خریداری شده به‌صورت روزانه
- مشخص‌کردن سهم‌های خریداری‌شده و فریز بودن یا نبودن در کارگزاری
- مشاهده سهم‌های خریداری شده و فریز نشده برای بخش معاملات
- مشاهده کال مارجین و ات ریسک بودن هر مشتری و ارسال هشدار به مشتری و معامله‌گر
- مشاهده سطح ریسک مشتری بر اساس پارامترهای مشخص شده واحد اعتبارات
- رتبه‌بندی مشتریان بر اساس نسبت کارمزد ساخته شده و اعتبار پرداختی
پایش اعتبار ماهیانه
- مشاهده وضعیت کال مارجین و ات ریسک به تفکیک هر مشتری
- میزان اعتبار پرداخت شده هر مشتری به تفکیک هفته، روز، ماه، سال
- میزان اعتبار پرداخت شده هر مشتری به تفکیک بورس اوراق بهادار، بورس کالا و انرژی
- نسبت گردش به اعتبار هر مشتری نسبت به میانگین کارگزاری
- رتبه‌بندی مشتریان کال مارجین و ات ریسک بر اساس تعداد روز
- محاسبه اعتبار قابل‌پرداخت بر اساس آیین‌نامه داخلی کارگزاری
تسویه اعتبار
- مشاهده درخواست‌های تسویه اعتبار مشتریان
- مشاهده سهم‌های فریز شده هر مشتری نزد کارگزاری
- مشاهده وثایق هر مشتری (چک و سفته) و مسئول دریافت‌کننده وثایق
- مشاهده مانده‌حساب مشتری و تاًیید تسویه توسط مشتری
- اعلام آن فریز کردن سهام مشتری به مسئول اعتبارات
- اعلام عودت وثایق مشتری به مسئول مالی کارگزاری
